集團(tuán)盡職免責(zé)工作做法獲全省擔(dān)保體系推廣

編者按：盡職免責(zé)制度是破解政府性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)及相關(guān)工作人員“不愿擔(dān)、不敢擔(dān)”問題的一把“金鑰匙”，《安徽省政府性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)政策性融資擔(dān)保業(yè)務(wù)盡職免責(zé)工作指引》出臺后，滁州市擔(dān)保集團(tuán)緊密結(jié)合工作實際，不斷建立健全政策性融資擔(dān)保業(yè)務(wù)盡職免責(zé)工作機(jī)制，促進(jìn)工作人員積極履職盡責(zé)，助力擔(dān)保更好地服務(wù)小微企業(yè)和“三農(nóng)”主體。近日，集團(tuán)盡職免責(zé)工作相關(guān)做法被《安徽再擔(dān)保動態(tài)》刊登，供全省擔(dān)保體系成員參考學(xué)習(xí)。

建立健全盡職免責(zé)工作機(jī)制推動機(jī)構(gòu)持續(xù)健康發(fā)展

優(yōu)化機(jī)制保障  創(chuàng)造“愿擔(dān)”環(huán)境

完善內(nèi)部組織架構(gòu)，爭取外部理解支持，是進(jìn)行盡職免責(zé)認(rèn)定的第一步。滁州市擔(dān)保集團(tuán)成立業(yè)務(wù)盡職免責(zé)調(diào)查認(rèn)定工作組，按照鼓勵擔(dān)當(dāng)、盡職免責(zé)、失職追責(zé)問責(zé)原則開展盡職免責(zé)認(rèn)定工作，并不斷優(yōu)化工作組成員結(jié)構(gòu)，確保在面對復(fù)雜代償業(yè)務(wù)場景時，能夠從多維度、多角度進(jìn)行全面深入評估，使認(rèn)定結(jié)果更加精準(zhǔn)、客觀、公正。同時，由具體部室承辦代償項目接收、任務(wù)分配、盡職調(diào)查、溝通協(xié)調(diào)、報告撰寫等盡職免責(zé)認(rèn)定環(huán)節(jié)的相關(guān)工作，確保工作高效規(guī)范開展。在此基礎(chǔ)上，積極爭取駐集團(tuán)紀(jì)檢監(jiān)察組及主管監(jiān)管部門對政策性擔(dān)保業(yè)務(wù)邏輯規(guī)律的理解及對盡職免責(zé)工作的支持，制定《盡職免責(zé)實施細(xì)則》報相關(guān)部門備案，積極推動滁州區(qū)域擔(dān)保機(jī)構(gòu)愿擔(dān)敢擔(dān)能擔(dān)的大環(huán)境建設(shè)。

細(xì)化實施細(xì)則 解除“懼擔(dān)”憂慮

由于缺乏明確、可量化的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)和邊界，盡職免責(zé)認(rèn)定工作難以真正落實到位，業(yè)務(wù)人員存在“懼擔(dān)”憂慮。針對這一問題，集團(tuán)綜合考慮業(yè)務(wù)人員履職過程、履職結(jié)果和損失程度等因素，針對擔(dān)保業(yè)務(wù)流程各責(zé)任人的崗位職責(zé)差異，不斷細(xì)化《盡職免責(zé)實施細(xì)則》，分階段、分層次詳細(xì)規(guī)定免責(zé)和不得免責(zé)情形的正負(fù)面清單共40條?！都?xì)則》中，按照“業(yè)務(wù)調(diào)查、風(fēng)險審核、擔(dān)保實施、保后監(jiān)管、代償追償”五個階段，對各階段責(zé)任人進(jìn)行調(diào)查界定及核實、認(rèn)定和處置，尤其是在代償審核階段明確了審核部室及相關(guān)責(zé)任人的職責(zé)范圍、工作要求，確保在發(fā)生代償時，能夠迅速、準(zhǔn)確地進(jìn)行評估與決策，將盡職免責(zé)、容錯糾錯落到實處，有效緩解工作人員后顧之憂。

強(qiáng)化內(nèi)控管理 提升“敢擔(dān)”能力

長遠(yuǎn)來看，強(qiáng)化內(nèi)控管理，構(gòu)建合規(guī)與風(fēng)險并重的追責(zé)免責(zé)制度體系，有利于進(jìn)一步提升盡職免責(zé)工作執(zhí)行效果。滁州市擔(dān)保集團(tuán)不斷健全法人治理結(jié)構(gòu)，完善議事規(guī)則、決策程序、內(nèi)審制度，以及合規(guī)管理、財務(wù)管理、業(yè)務(wù)操作規(guī)程、項目評審、風(fēng)險管理等內(nèi)部管理制度，確保相關(guān)制度能及時跟進(jìn)宏觀環(huán)境與風(fēng)險形勢變化，工作人員能有的放矢，做到履職盡責(zé)有章可循、有規(guī)可依，提高了整體工作規(guī)范性、協(xié)同性。通過開展崗位練兵及持續(xù)培訓(xùn)，確保制度有效落地，做到內(nèi)化于心、外化于行，實化于績。在盡職免責(zé)認(rèn)定工作中，強(qiáng)化流程管控，做好對認(rèn)定過程的合規(guī)性審核把關(guān)，在程序及形式合規(guī)的基礎(chǔ)上，更注重對相關(guān)人員履職實際情況的分析研判，對發(fā)現(xiàn)的問題及時向相關(guān)工作人員溝通反饋，確保認(rèn)定結(jié)果精準(zhǔn)。

深化結(jié)果運用 增強(qiáng)“能擔(dān)”實效

落實“盡職免責(zé)”制度，必須與“失職追責(zé)”有機(jī)結(jié)合。滁州市擔(dān)保集團(tuán)建立盡職免責(zé)認(rèn)定結(jié)果通報機(jī)制，在盡職免責(zé)認(rèn)定工作中，發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)開展過程中存在審核把關(guān)不嚴(yán)、制度執(zhí)行不嚴(yán)、風(fēng)險防范意識不強(qiáng)等問題，向全體業(yè)務(wù)人員傳達(dá)通報，舉一反三，抓好問題整改，避免相關(guān)問題再次發(fā)生。進(jìn)一步明確并細(xì)化了對“不盡職”或“基本盡職”認(rèn)定結(jié)果的處理方式，認(rèn)定為“基本盡職”的，視具體情況采取“第一種形態(tài)”、經(jīng)濟(jì)處罰等處理措施，促使工作人員更加嚴(yán)謹(jǐn)?shù)芈男袓徫宦氊?zé)；認(rèn)定為“不盡職”的，則采取經(jīng)濟(jì)處罰、移交紀(jì)檢組調(diào)查處置等更為嚴(yán)厲的處理手段，并在年度綜合考核中，取消直接責(zé)任人的評優(yōu)資格，強(qiáng)化制度威懾力，有效防范因個人失職行為而可能引發(fā)的各類風(fēng)險，維護(hù)集團(tuán)穩(wěn)健運營與長遠(yuǎn)發(fā)展。通過深化結(jié)果運用，近年來在對代償項目盡職免責(zé)認(rèn)定工作中，評定為“不盡職”的項目占比呈逐年下降態(tài)勢，今年以來認(rèn)定的代償項目全部為“盡職”。